Banken - Nachrichten & Aktuelle Meldungen im Live Ticker

Die Shanghaier Organisation für Zusammenarbeit plant eine eigene Entwicklungsbank als Alternative zu westlichen Finanzinstitutionen wie dem IWF. Die SOZ-Staaten wollen ihre nationalen Zahlungssysteme synchronisieren und damit unabhängig vom SWIFT-System agieren. Dies könnte bei einem Handelsvolumen von über 2 Billionen Dollar weitreichende Folgen für die globale Finanzordnung haben.

US-Banken haben ihre Silber-Shortpositionen um 47,5 Prozent auf den niedrigsten Stand seit 2019 reduziert, was eine fundamentale Marktverschiebung signalisiert. Gleichzeitig explodiert die physische Nachfrage nach Edelmetallen bei strukturellem Angebotsdefizit.

Jersey ermittelt gegen den russischen Oligarchen Roman Abramovich wegen Korruption und Geldwäsche im Zusammenhang mit seinem Milliardenvermögen. Die Behörden untersuchen mögliche Korruptionszahlungen aus den 1990er Jahren beim Aufbau seines Öl- und Gasunternehmens Sibneft sowie Sanktionsverstöße nach 2022.

Der Goldpreis ist seit Jahresbeginn um 37 Prozent gestiegen und hat die Marke von 3.500 US-Dollar pro Unze durchbrochen. Grund ist das schwindende Vertrauen in Papiergeld und politische Institutionen, verstärkt durch Spannungen zwischen Politik und Notenbanken. Zentralbanken kaufen massiv Gold und diversifizieren weg vom US-Dollar.

BaFin-Chef Mark Branson erneuerte seine scharfe Kritik an Bitcoin und bezeichnete Kryptowährungen als "mehr Casino als Investment" ohne inhärenten Wert. Während die USA unter Trump eine Bitcoin-Reserve aufbauen und institutionelle Investoren massiv in den Markt strömen, verharrt die deutsche Finanzaufsicht in ablehnender Haltung.

Deutsche Banken verschärfen ihre Homeoffice-Regeln und zwingen Mitarbeiter zurück ins Büro, während eine dänische Bank auf maximale Arbeitsplatz-Flexibilität setzt. Experten warnen, dass deutsche Finanzinstitute im Kampf um Talente das Nachsehen haben werden.

Die Deutsche Bank warnt vor fünf gefährlichen Marktverzerrungen, die einen Crash auslösen könnten: unterschätzte Inflationsgefahr, politische Eingriffe bei der Fed und absurd niedrige Risikoaufschläge bei Unternehmensanleihen. Trotz multipler Krisen wie Handelskrieg und geopolitischen Spannungen zeigen sich die Märkte in trügerischer Ruhe.

Morgan Stanley verdoppelt seinen Commerzbank-Anteil auf 5,19 Prozent, während UniCredit-Chef Orcel ankündigt, bis Jahresende die 30-Prozent-Marke zu erreichen. Mit 26 Prozent ist UniCredit bereits größter Aktionär der deutschen Bank, während der Staat nur 12 Prozent hält.

Die Deutsche Bank wird am 17. November ihre neue Strategie ab 2026 präsentieren, wobei Konzernchef Sewing Fusionen ausschließt und auf organisches Wachstum setzt. Marktbeobachter erwarten eine Anhebung der Eigenkapitalrendite-Ziele von zehn auf mindestens zwölf Prozent.

Unicredit-Chef Andrea Orcel kündigte an, die Beteiligung an der Commerzbank bis Ende 2025 auf über 30 Prozent zu erhöhen und kritisierte, die deutsche Bank könne mit ihrer schwachen Kostenstruktur alleine nicht überleben. Er warf der Bundesregierung vor, protektionistisch zu handeln, obwohl sie Unicredit ursprünglich den Einstieg ermöglicht hatte.

Am kommenden Montag steht der französische Premierminister François Bayrou vor einer Vertrauensabstimmung, die er voraussichtlich verlieren wird, was eine neue Eurokrise auslösen könnte. Frankreich ist mit 3,35 Billionen Euro Staatsverschuldung praktisch unregierbar geworden und muss ein 44-Milliarden-Euro-Sparpaket durchsetzen.

US-Krankenversicherungen führen ab Januar 2025 ein KI-System ein, das über die Genehmigung medizinischer Behandlungen entscheidet. Die beteiligten Tech-Unternehmen erhalten einen prozentualen Anteil der eingesparten Gelder für jede abgelehnte Behandlung. Experten warnen vor einer gefährlichen Entwicklung, bei der Algorithmen über Leben und Tod entscheiden, während ihre Entwickler an verweigerten Behandlungen verdienen.

Deutsche Immobilienkäufer zahlen mit 3,57 Prozent Bauzinsen ein Viertel mehr als spanische Käufer mit 2,85 Prozent. Deutschland belegt im europäischen Vergleich nur Platz 9 von 17 Ländern bei den Baufinanzierungskonditionen.

Goldman Sachs prognostiziert einen Goldpreis von bis zu 5.000 US-Dollar, während der Preis bereits auf 3.553 Dollar kletterte. Morgan Stanley und UBS ziehen mit Kurszielen von 3.800 bzw. 3.700 Dollar nach, getrieben von Zinssenkungen und Dollar-Schwäche.

Deutsche Bankmitarbeiter speisen vertrauliche Kundendaten in öffentliche KI-Tools wie ChatGPT ein, da hauseigene Systeme unzureichend sind. Dabei landen sensible Informationen wie Vermögensstatus und Investitionshistorie in ausländischen Clouds amerikanischer Tech-Konzerne.

Die Sparda-Bank West hat ein Spendenkonto zur Finanzierung einer Klage gegen EU-Sanktionen gesperrt, das die Anwältin Verena Wester für die sanktionierten Journalisten Thomas Röper und Alina Lipp eingerichtet hatte. Die Bank blockiert damit den Rechtsweg ihrer Mandanten, obwohl EU-Recht das Recht auf anwaltliche Vertretung auch bei Sanktionen garantiert.

Die EZB hat ihre Zinsen deutlich gesenkt und die Refinanzierungskosten der Banken sind um 32 Prozent gesunken, doch die Institute geben nur etwa ein Prozent dieser Ersparnis an Kreditkunden weiter. Während sich Banken bei der EZB mittlerweile für 2,15 statt 4,25 Prozent Geld leihen können, bleiben Kreditzinsen für Verbraucher bei über 8 Prozent.

Deutsche Immobilienkäufer zahlen mit 3,57 Prozent Bauzinsen deutlich mehr als andere Europäer und landen nur auf Platz 9 von 17 untersuchten Ländern. Spanische Käufer erhalten beispielsweise Kredite zu 2,85 Prozent, obwohl deutsche Banken sich günstiger refinanzieren können.

Die Sparkasse Hannover blockiert seit über einem Jahr Gehaltszahlungen an Altkanzler Gerhard Schröder für seine Tätigkeit bei Gazprom aus Furcht vor möglichen US-Sanktionen. Gegen Schröder persönlich existieren keine Sanktionen, die Bank handelt aus vorauseilendem Gehorsam gegenüber amerikanischen Interessen.

Seit Januar 2025 müssen Auslandsüberweisungen erst ab 50.000 Euro statt bisher 12.500 Euro bei der Bundesbank gemeldet werden. Bei Verstößen gegen die Meldepflicht drohen weiterhin Bußgelder von bis zu 30.000 Euro.

Die Citigroup überträgt 80 Milliarden Dollar an Kundenvermögen an BlackRock und schließt damit ihre letzte hauseigene Vermögensverwaltungseinheit. BlackRock baut seine Marktmacht mit einem verwalteten Vermögen von über 10 Billionen Dollar weiter aus.

Die österreichische Oberbank hat in fünf bayerischen Filialen komplett den Bargeldverkehr eingestellt, was langjährige Kunden zum Kontowechsel zwingt. Trotz Rekordergebnissen begründet die Bank den Schritt mit geändertem Kundenverhalten und reduziert gleichzeitig die Öffnungszeiten auf wenige Stunden pro Woche.

Die EZB bereitet sich auf eine neue Schuldenkrise vor, während Staatsanleihen weltweit unter Verkaufsdruck stehen und Frankreich vor politischem Chaos steht. Deutschland plant trotz Schuldenproblemen ein 500-Milliarden-Euro-Sondervermögen, was die Kreditwürdigkeit gefährdet.

Die Oberbank in Bayern schafft das Bargeld ab und demontiert Kassen sowie Geldautomaten von München bis Mühldorf. Dies wird als Teil eines globalen Projekts zur totalen Überwachung und Kontrolle der Bürger durch digitale Währungen dargestellt.

OpenAI-Chef Sam Altman warnt vor einer bevorstehenden "bedeutenden Betrugskrise" durch KI-gestützte Deepfakes, die bereits zu Millionenschäden führten. Allein im ersten Quartal 2025 entstanden in den USA durch CEO-Imitationsangriffe Verluste von über 200 Millionen Dollar.

Die italienische Großbank Unicredit will ihren Anteil an der Commerzbank bis Jahresende auf etwa 30 Prozent aufstocken, was zu einem Übernahmeangebot verpflichten würde. Konzernchef Orcel verspricht den Ausbau des Filialnetzes, räumt aber Stellenstreichungen in der Zentrale ein. Die deutsche Bundesregierung und das Commerzbank-Management lehnen die Übernahmepläne weiterhin ab.

Die Renditen langfristiger Staatsanleihen erreichen weltweit bedrohliche Höchststände, während die Schuldenberge der Industrienationen ins Unermessliche wachsen. In Japan durchbrachen 30-jährige Staatsanleihen erstmals die 3-Prozent-Marke, in Großbritannien erreichten sie 5,75 Prozent.

Deutsche Bank CEO Christian Sewing kündigte auf einer Frankfurter Bankenkonferenz an, dass das Geldhaus dringend seine Kapitalallokation und Profitabilität verbessern müsse. Er räumte ein, dass das aktuelle Profitabilitätsziel von 10 Prozent Eigenkapitalrendite nur ein Zwischenziel sei. Am 17. November will die Bank neue Ziele für die kommenden Jahre präsentieren.

Russlands Wirtschaftsminister räumt ein, dass sich die Wirtschaft "schneller als erwartet" abkühlt, während die Zinssätze bei 18 Prozent liegen und die Inflation galoppiert. EU-Außenbeauftragte Kallas fordert mehr Unterstützung für die Ukraine, da Russland keinen Friedenswillen zeige.

Das EU-Gericht hat das umstrittene Datentransferabkommen zwischen der EU und den USA bestätigt, wodurch Unternehmen wieder persönliche Daten europäischer Bürger in die USA übertragen dürfen. Datenschützer kritisieren die Entscheidung scharf, da US-Geheimdienste weiterhin massenhaft Daten sammeln können.

Deutsche Sparkassen haben nach einer Paypal-Sicherheitspanne einen Brandbrief an Bundesbank und EZB geschickt, da US-Dienste wie Paypal über 40 Prozent aller E-Commerce-Umsätze in Deutschland abwickeln. Der europäische Bezahldienst Wero soll noch dieses Jahr als Alternative starten.

Die Schufa will ab 2026 ihre Bonitätsbewertungen für Verbraucher vollständig transparent machen. Was auf den ersten Blick wie ein Sieg für den Verbraucherschutz aussieht, könnte sich als weiterer Schritt in Richtung totaler Überwachung entpuppen. Denn wenn die Auskunftei ihre Berechnungsmethoden offenlegt, wird gleichzeitig das Datenprofil jedes Bürgers noch detaillierter und manipulierbarer.

Vorstandschefin Tanja Birkholz verkündete beim Handelsblatt Banken-Gipfel stolz, dass bereits 70.000 Mal der neue Score ausgeliefert worden sei. Ab dem ersten Quartal 2026 sollen Verbraucher dann kostenlos per...

Frankreich steht vor einer schweren Finanzkrise mit einem Staatsdefizit von 5,8 Prozent des BIP, während Premier Bayrous Sparpläne am Widerstand der Opposition scheitern. Die Märkte reagieren mit drastischen Kursverlusten, der CAC 40 stürzte um über zwei Prozent ab und französische Staatsanleihen erreichten Renditen von 3,53 Prozent.

Die Bundesdruckerei entwickelt mit dem EUDI-Wallet eine digitale Brieftasche für Identitätsdokumente, die EU-weit einsetzbar sein soll. Kritiker warnen vor einer möglichen Überwachungsinfrastruktur durch zentrale Datenspeicherung und grenzüberschreitende Verfügbarkeit persönlicher Informationen.

Finanzanalystin Lynette Zang warnt vor Trumps "Genius Act", der durch massive Stablecoin-Einführung eine Hyperinflationsspirale auslösen könnte. Der Mechanismus würde Liquidität aus dem Bankensystem abziehen und die Regierung zu verzweifelter Geldflutung zwingen. Als Schutz empfiehlt Zang physische Edelmetalle statt traditioneller Finanzanlagen.

Der Goldpreis erreichte ein neues Allzeithoch von 3.546,96 US-Dollar je Unze und stieg seit Jahresbeginn um mehr als ein Drittel, angetrieben von explodierenden Staatsschulden und Unsicherheit über die Fed-Politik unter Trump. Silber übertraf Gold sogar mit einem Anstieg von 40 Prozent und durchbrach erstmals seit 2011 die 40-Dollar-Marke.

Die Shanghai Cooperation Organisation hat eine eigene Entwicklungsbank gegründet, um sich vom westlich dominierten Finanzsystem zu lösen und das zwei Billionen Dollar schwere Handelsvolumen zwischen den Mitgliedsstaaten über alternative Zahlungswege abzuwickeln. Die Bank soll eine Alternative zum IWF darstellen und nationale Zahlungssysteme wie CIPS, SPFS und UPI synchronisieren, um Transaktionen ohne Dollar oder Euro zu ermöglichen.

Eine Ex-Finanzchefin der französischen Modekette Kiabi soll 100 Millionen Euro veruntreut und in ein Luxusleben in Florida investiert haben. Die 40-Jährige wurde auf Korsika festgenommen, nachdem sie ihr ausschweifendes Leben auf Instagram zur Schau gestellt hatte.

Die deutsche Finanzaufsicht Bafin warnt vor massiven Verwerfungen an den Finanzmärkten und sieht Parallelen zum April-Crash nach Trumps Zollankündigungen. Bafin-Präsident Branson kritisiert die kollektive Realitätsverweigerung der Investoren bei hohen Bewertungen und großen Unsicherheiten.

Eine PayPal-Panne mit gestoppten Lastschriften in Milliardenhöhe offenbarte Deutschlands gefährliche Abhängigkeit von US-Finanzdienstleistern. Die europäische Alternative Wero kämpft noch um Marktanteile, während PayPal mit 32 Millionen deutschen Nutzern dominiert.

BaFin-Präsident Mark Branson warnt vor blindem Größenwahn im Bankensektor und verteidigt die deutsche Bankenvielfalt gegen europäische Konsolidierungsbestrebungen. Er argumentiert, dass Wettbewerb zwischen verschiedenen Institutsgrößen den Kunden zugute komme und größer nicht automatisch besser bedeute.

Die Oberbank hat seit dem 31. August in fünf bayerischen Filialen alle Geldautomaten und Kassenschalter abgeschafft und die Öffnungszeiten drastisch reduziert. Kunden sollen sich nun an Supermarktkassen oder fremde Geldautomaten wenden, um an Bargeld zu gelangen.

Thailand startet Ende 2025 das Programm "TouristDigiPay", das Touristen den Umtausch von Kryptowährungen in Baht ermöglicht. Das System erfordert umfassende Identitätsprüfungen und erfasst alle Transaktionen lückenlos digital.

Die globale Verschuldung erreicht historische Höchststände, wobei die US-Bundesschuld auf 40 Billionen Dollar zusteuert und die Zinsausgaben auf 1,2 Billionen Dollar explodieren. Das Geldmengenwachstum übertrifft deutlich das reale Wirtschaftswachstum, was eine gefährliche Vermögenspreisblase anheizt.

PayPal-Kunden berichten von nicht autorisierten Abbuchungen und fehlgeschlagenen Transaktionen, während Banken fehlerhafte Buchungen durchwinken und Kunden an PayPal verweisen. Das Chaos zeigt die Fragilität digitaler Zahlungssysteme auf.

Japan führt einen Yen-Stablecoin (JPYC) mit vollständiger KYC-Pflicht und Überwachungsfunktionen ein, der von der Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation über die Progmat-Coin-Plattform kontrolliert wird. Der Token ermöglicht lückenlose Transaktionsverfolgung und kann Adressen per Blacklist sperren, was die ursprüngliche Blockchain-Freiheit in ein Überwachungsinstrument verwandelt.

UniCredit stockt ihren Anteil an der griechischen Alpha Bank auf 26 Prozent auf und nähert sich der 29-Prozent-Übernahmeschwelle, während die geplante Commerzbank-Übernahme vorerst warten muss. Die italienische Großbank kann nicht an beiden Fronten gleichzeitig zuschlagen, da die finanziellen und regulatorischen Hürden zu hoch wären.

Die Westafrikanische Wirtschaftsgemeinschaft ECOWAS plant trotz massiver Probleme weiterhin die Einführung ihrer Einheitswährung "Eco" für 2027. Nach den Austritten von Burkina Faso, Mali und Niger sowie anhaltender politischer Instabilität und wirtschaftlicher Ungleichheiten gilt das Projekt als unrealistisch.

EZB-Chefin Lagarde warnt vor der politischen Instabilität in Frankreich, wo die Regierung Bayrou vor einer entscheidenden Vertrauensabstimmung steht. Französische Aktien und Anleihen stehen unter Druck, während die Opposition plant, die Regierung wegen unpopulärer Haushaltskürzungen zu stürzen.

Die ARD hat ein senderübergreifendes Faktencheck-Netzwerk gegen Desinformation gestartet, an dem Tagesschau, Landesanstalten, Deutsche Welle und Deutschlandradio beteiligt sind. Das Projekt soll gemeinsame Standards für faktenbasierte Recherchen etablieren, während in den USA Meta aus der Kooperation mit Faktenprüfern ausstieg.