Banken - Nachrichten & Aktuelle Meldungen im Live Ticker

Die USA stehen vor einer schweren Wirtschaftskrise mit Kreditkartenzinsen über 20 Prozent und einem eingebrochenen Immobilienmarkt. Fast eine Billion Dollar an Unternehmenskrediten werden fällig, was zu Massenentlassungen führen könnte.

Eine kalifornische Bank vergibt Millionenkredite an illegale Einwanderer, indem sie statt Sozialversicherungsnummern einfache Steuernummern akzeptiert. 2022 flossen so 25 Millionen Dollar an 707 Personen ohne legalen Aufenthaltsstatus.

Unternehmen stürzen sich massenhaft in riskante Finanzierungen über Junk Bonds, um Trumps drohender Zollpolitik zuvorzukommen. Die Nervosität an den Finanzmärkten erreicht neue Höchststände, während Firmen mit schwacher Bonität sich weiter verschulden.

Sparkassen-Kunden wurden nach technischen Problemen mit der S-pushTAN-App Ziel von Phishing-Betrügern, die per SMS gefälschte Aktualisierungslinks verschickten. Die Kriminellen nutzten das perfekte Timing der Systemstörungen aus, um verunsicherte Nutzer auf täuschend echte Fake-Webseiten zu locken.

Die EZB senkte den Leitzins zum siebten Mal in Folge um 0,25 Prozentpunkte auf zwei Prozent, was zu neuen DAX-Rekordständen führte. Sparer müssen sich auf weiter sinkende Tagesgeldzinsen einstellen, während sich bei Immobilienkrediten kaum Verbesserungen zeigen.

JPMorgan hat seine S&P 500-Prognose von 5.200 auf 6.000 Punkte angehoben, nachdem auch andere Banken ihre Erwartungen nach oben korrigierten. Als Begründung werden Künstliche Intelligenz und institutionelle Käufe genannt, doch Analysten warnen vor hohen Bewertungen und einer möglichen Konjunkturabschwächung.

Shell beendet ab Juli 2025 die kostenlose Bargeldabhebung an rund 1.300 Tankstellen für Kunden der Cash Group-Banken. Als Alternative sollen App-basierte Systeme eingeführt werden, was besonders ländliche Regionen mit wenigen Geldautomaten betrifft.

Die BaFin warnt vor der betrügerischen Finanzplattform paragonfx.pro, die ohne Genehmigung operiert und sich als "Paragon Investing" oder "Paragon Capital Management Limited" ausgibt. Die Betreiber nutzen falsche Londoner Adressen und missbrauchen die Identität der seriösen Paragon Bank Plc.

Fitch hat Österreichs Kreditwürdigkeit von AA+ auf AA herabgestuft, da das Haushaltsdefizit 2024 auf 4,7 Prozent explodierte und die Staatsverschuldung auf 81,8 Prozent des BIP kletterte. Die österreichische Wirtschaft schrumpfte um 1,2 Prozent und ist damit EU-Schlusslicht.

Die chinesisch-amerikanische Ökonomin Keyu Jin will in ihrem Bestseller westliche China-Vorurteile abbauen, jedoch wird ihre Glaubwürdigkeit als Tochter des ehemaligen chinesischen Finanzministers infrage gestellt. Kritiker werfen ihr vor, Chinas autoritäres System zu beschönigen und Propaganda im wissenschaftlichen Gewand zu betreiben.

Eine interne Revisionsprüfung beim ARD-Börsenstudio hat fragwürdige Auftragsvergaben und möglicherweise nicht konforme Geschäftsvorgänge aufgedeckt. Der Hessische Rundfunk bestätigt die Prüfung, bestreitet aber Vorteilsnahme oder betrügerische Handlungen.

Am Berliner Hauptbahnhof stürzte sich ein Mann in die Tiefe und riss dabei einen Bahn-Mitarbeiter mit, der schwer verletzt wurde. Nach 19 Jahren prüft die Deutsche Bahn nun erstmals Schutzmaßnahmen für die gefährlichen Lichtöffnungen.

Tim Draper prognostiziert einen Bitcoin-Kurs von 250.000 US-Dollar für das kommende Jahr, während die EZB ihre Zinsen auf zwei Prozent senkt. Der Investor sieht Bitcoin trotz dessen Volatilität als risikoarmes Investment und begründet seinen Optimismus mit erwarteten Trump-Handelsabkommen und neuen regulatorischen Rahmenbedingungen.

Die EZB hat erneut die Leitzinsen auf 2,0 Prozent gesenkt, doch der deutsche Bankenverband warnt vor weiteren Lockerungen und fordert eine längere Zinspause. Weitere Zinssenkungen würden die Inflation wieder antreiben, besonders vor dem Hintergrund geopolitischer Verwerfungen und struktureller Inflationstreiber wie expansiver Finanzpolitik.

Europa startet mit Wero eine eigene digitale Zahlungsplattform, um die Dominanz amerikanischer Anbieter wie Visa und Mastercard zu brechen. Das von Paris aus gesteuerte Projekt steht vor enormen Herausforderungen, da die US-Konkurrenz bereits seit Jahrzehnten etabliert ist.

Die Europäische Zentralbank senkte den Leitzins auf 2,0 Prozent, nachdem die EU-Kommission ihre Wachstumsprognose für die Eurozone von 1,3 auf 0,9 Prozent korrigierte. Deutschland steuert auf das dritte Rezessionsjahr in Folge zu und entwickelt sich zum Bremsklotz der europäischen Wirtschaft.

In Wisconsin steht erstmals seit 50 Jahren ein Krankenhaus wegen eines COVID-bezogenen Todesfalls vor Gericht, nachdem die 19-jährige Grace Schara 2021 unter fragwürdigen Umständen verstarb. Die Familie wirft dem Hospital vor, ohne Zustimmung eine "Do Not Resuscitate"-Anordnung eingetragen und einen tödlichen Medikamentencocktail verabreicht zu haben.

Die Einführung des digitalen Euro könnte europäische Banken laut einer PwC-Studie bis zu 30 Milliarden Euro kosten, wobei allein die Anpassung der Geldautomaten-Infrastruktur durchschnittlich neun Millionen Euro pro Bank verschlingen würde. Das Projekt würde zudem fast die Hälfte der verfügbaren IT-Spezialisten über Jahre binden.

Die Bundesregierung plant eine Kreditkartenpflicht in der Gastronomie, was laut Dehoga NRW zu bürokratischen Problemen beim steuerfreien Trinkgeld führen könnte. Gastronomen müssten zusätzliche Kartenlesegeräte anschaffen und höhere Gebühren zahlen, die letztendlich an die Verbraucher weitergegeben werden.

Seit 2020 sind die Herzinfarkt-Raten bei 18- bis 44-Jährigen um 14,6 Prozent gestiegen, wobei Mediziner von einer nie dagewesenen Häufung kardiologischer Notfälle berichten. Als Erklärung werden nun Energy-Drinks mit 200 mg Koffein pro Dose angeführt, obwohl die empfohlene Tageshöchstmenge bei 400 mg liegt.

Eine PwC-Studie zeigt, dass die Einführung des digitalen Euro zwischen 18 und 30 Milliarden Euro für die Anpassung der Bankinfrastruktur kosten würde. Die Kosten würden letztendlich über höhere Gebühren an die Verbraucher weitergegeben.

Der Goldpreis durchbrach am Montag seinen wochenlangen Abwärtstrend und notierte bei 3.356 US-Dollar pro Unze, was einem Plus von 1,2 Prozent entspricht. Die entscheidende Hürde liegt nun bei 3.400 Dollar - ein Durchbruch könnte eine neue Rekordrally einleiten.

Die European Payments Initiative kämpft mit ihrem Bezahldienst Wero gegen die Zeit, um vor dem digitalen Euro am Markt etabliert zu sein, während deutsche Banken zögerlich agieren. Gleichzeitig kämpfen Genossenschaftsbanken mit Problemen im Immobiliensektor und Neobanken entdecken Kinder als neue Zielgruppe.

PayPal startet eine millionenschwere Offensive mit Rabatten bis zu sieben Prozent bei deutschen Einzelhändlern, um gegen Apple Pay und Google Pay zu konkurrieren. Trotz über einer Million registrierter Nutzer bleibt der Durchbruch im bargeldliebenden Deutschland aus.

184 Millionen Login-Daten von Google, Facebook, Instagram und anderen Diensten lagen ungeschützt im Internet und waren frei zugänglich. Ein Cybersecurity-Forscher entdeckte die Datenbank ohne Passwortschutz, die auch Zugangsdaten zu Banken und Regierungsportalen enthielt. Experten raten dringend zum sofortigen Wechsel aller Passwörter.

Vodafone muss eine Rekordstrafe von 45 Millionen Euro zahlen, weil Kriminelle durch Sicherheitslücken elektronische SIM-Karten kapern und damit die digitale Identität von Nutzern übernehmen konnten. Zusätzlich schlossen Mitarbeiter von Vertriebspartnern Verträge ohne Wissen der Kunden ab.

Anwalt Kai-Uwe Steck, einer der Hauptakteure im Cum-Ex-Steuerskandal, wurde vom Landgericht Bonn zu nur einem Jahr und zehn Monaten auf Bewährung verurteilt, obwohl er an einem Schaden von 428 Millionen Euro beteiligt war. Als Kronzeuge entging er dem Gefängnis, während der Gesamtschaden des Cum-Ex-Betrugs auf einen zweistelligen Milliardenbetrag geschätzt wird.

JPMorgan-Chef Jamie Dimon forderte bei einem Forum in Kalifornien, die USA sollten lieber Waffen und Munition horten statt Bitcoin, da Amerika im Kriegsfall nur für sieben Tage Raketen habe. Er warnte vor dem "Feind im Inneren" und kritisierte scharf die Biden-Politik bei Immigration und grünen Projekten.

Die Bundesregierung plant, zwischen zwei und neun Milliarden Euro von vergessenen Bankkonten für soziale Zwecke zu nutzen. Bisher fiel das Geld nach 30 Jahren an die Banken, die es bei berechtigtem Anspruch jederzeit auszahlen mussten. Kritiker sehen darin einen verfassungsrechtlich bedenklichen Eingriff in das Eigentumsrecht.

Singapurs Goldtresore verzeichnen seit Jahresbeginn einen Anstieg der Einlagerungen um 88 Prozent, während die Verkäufe physischer Goldbarren um 200 Prozent explodierten. 90 Prozent der Neukunden stammen aus dem Ausland, hauptsächlich aus Europa und den USA, die ihr Vermögen außerhalb des traditionellen westlichen Bankensystems lagern wollen.

Deutsche horten trotz zunehmender digitaler Zahlungen Rekordmengen an Bargeld von 395 Milliarden Euro, was laut Bundesbank ein Misstrauensvotum gegen die aktuelle Finanzpolitik darstellt. Der Anteil zur Wertaufbewahrung gehaltener Banknoten hat sich seit 2013 fast verdreifacht auf 42 Prozent.

Die nigerianische Alternative Bank lockt Kunden mit Gold-Belohnungen für Überweisungen, doch für ein Gramm Gold sind 40.000 Transaktionen nötig. Es handelt sich um tokenisiertes, nicht physisches Gold, das nur digital in der App existiert.

Das vierte Bürokratieentlastungsgesetz der Ampel-Koalition verkürzt die Aufbewahrungsfrist für Steuerbelege von zehn auf acht Jahre, wodurch ab 2026 wichtige Dokumente zum Cum-Ex-Skandal vernichtet werden könnten. Der Schaden durch diese Finanzgeschäfte wird auf 30 Milliarden Euro geschätzt.

Die EU-Kommission plant eine gemeinsame Einlagensicherung für alle Eurozone-Banken, gegen die der Deutsche Sparkassen- und Giroverband Widerstand leistet. Der Verband befürchtet, dass deutsche Sparer für Risiken ausländischer Banken haften müssen und fordert Schutz vor solchen Zugriffen.

Die Sparkasse Hannover hat Millionen-Überweisungen von Nord Stream 2 an Altkanzler Gerhard Schröder gestoppt und beruft sich dabei auf US-Sanktionen. Die Sperrung erfolgte erst nach der Übernahme des Verwaltungsratsvorsitzes durch Hannovers grünen Oberbürgermeister Belit Onay.

JP Morgan hat vier Szenarien zur Aufteilung der Ukraine präsentiert, während der Krieg noch andauert. Die US-Großbank behandelt das Land wie ein Investitionsobjekt und kalkuliert verschiedene Teilungsoptionen mit Wahrscheinlichkeiten durch.

Japans größte Lebensversicherer erleiden massive Verluste durch den Kollaps des heimischen Anleihenmarktes, nachdem die Renditen für langfristige Staatsanleihen auf Rekordniveaus gestiegen sind. Die jüngste Auktion 20-jähriger Anleihen wurde zum historischen Desaster mit der schwächsten Nachfrage seit 2012.

Auf deutschen Bankkonten schlummern laut einem Gutachten zwischen 1,78 und 4,21 Milliarden Euro auf vergessenen Konten ohne Kontakt zu den Besitzern. Der Staat plant bereits, diese Gelder für "soziale Innovationen" zu verwenden.

Deutsche Unternehmen gefährden ihre Datensicherheit durch sorglosen Umgang mit KI-Tools wie ChatGPT, in die Mitarbeiter vertrauliche Firmendaten eingeben. Zusätzlich schaffen ungesicherte IoT-Geräte wie smarte Kaffeemaschinen und Drucker Einfallstore für Cyberkriminelle ins Firmennetzwerk.

Digitalminister Wildberger plant ab 2026 eine verpflichtende "Digital Wallet" für alle Deutschen, die Personalausweis, Führerschein und weitere Dokumente digital bündeln soll. Das europäische Projekt soll 450 Millionen Menschen umfassen, wirft aber Fragen zu Datenschutz und staatlicher Überwachung auf.

Japan steht vor einer schweren Wirtschaftskrise durch explodierende Staatsverschuldung von 260 Prozent des BIP und anhaltende Handelsspannungen mit den USA. Selbst heimische Investoren verlieren das Vertrauen in japanische Staatsanleihen, während die Regierung über weitere Zinssenkungen nachdenkt.

Revolut schließt sich als erstes großes Fintech der European Payments Initiative an und wird Partner der europäischen Bezahlplattform Wero. Der Schritt könnte dem Projekt den nötigen Innovationsschub geben, den die trägen etablierten Banken bisher nicht liefern konnten. Wero soll Europa unabhängiger von amerikanischen Zahlungsdienstleistern wie Visa und PayPal machen.

Elon Musk hat die Beta-Testphase für "X Money" gestartet, eine digitale Finanzplattform, die Banking-Funktionen in seine Social-Media-Plattform X integrieren soll. Das Unternehmen hat bereits 41 Geldtransmitter-Lizenzen in den USA erworben und plant den vollständigen Launch für 2025.

JP Morgan Chase hat eine Analyse veröffentlicht, die vier Szenarien für die Zukunft der Ukraine durchspielt, wobei die Bank eine "georgische" Lösung mit Rückzug westlicher Unterstützung für am wahrscheinlichsten hält. Die Analyse zeigt, dass amerikanische Finanzinstitute bereits über die wirtschaftliche Aufteilung des Landes spekulieren, während der Konflikt noch andauert.

Die Rendite für 30-jährige US-Staatsanleihen ist auf ein 20-Jahres-Hoch von 5,15 Prozent geklettert, was auf die massive Verschuldung der US-Regierung und das wachsende Haushaltsdefizit zurückzuführen ist. Während viele Anleger ihre Positionen auflösen, sieht Bank of America-Stratege Michael Hartnett in der aktuellen Situation eine historische Kaufgelegenheit.

Die deutsche Bauwirtschaft verzeichnet einen dramatischen Einbruch mit einem Rückgang der Fertigstellungen um 14,4 Prozent auf 251.900 Wohnungen im vergangenen Jahr. Eine Kombination aus gestiegenen Bauzinsen, überbordender Bürokratie und strengen Regulierungen führt zu einer Pleitewelle in der Branche, wobei die Zahl der Insolvenzen im Baugewerbe 2024 um 27,5 Prozent stieg.

Während der Goldpreis in Dollar relativ stabil blieb, zeigten sich in verschiedenen Ländern wie Ägypten, Indien und Russland extreme Preisanstiege in den jeweiligen Lokalwährungen. Diese Entwicklungen offenbaren weniger Schwankungen des Goldpreises selbst, sondern vielmehr lokale Währungskrisen und wirtschaftspolitisches Versagen in den betroffenen Ländern.

Private Krankenversicherungen verfügen über Rücklagen für mehr als neun Jahre, während gesetzliche Kassen nur Reserven für etwa eine Woche haben. Die PKV-Versicherten zahlen jährlich rund 14,5 Milliarden Euro mehr in das System ein als GKV-Versicherte, während der monatliche GKV-Höchstbeitrag um 124 Euro auf 1174 Euro angehoben wurde.

Der französische Justizminister Darmanin fordert die vollständige Abschaffung von Bargeldtransaktionen unter dem Vorwand der Kriminalitätsbekämpfung. Bereits jetzt sind Barzahlungen in Frankreich auf 1.000 Euro für Gewerbetreibende und 1.500 Euro zwischen Privatpersonen begrenzt, während laut einer Umfrage 60 Prozent der Franzosen Bargeld für unverzichtbar halten.

Die Sparkasse Hannover hat das Konto des ehemaligen Bundeskanzlers Gerhard Schröder für bestimmte Überweisungen gesperrt, was einen beispiellosen Vorgang für einen Alt-Bundeskanzler darstellt. Die Maßnahme steht im Zusammenhang mit Schröders langjähriger Verbindung zu Russland und Präsident Putin, wobei die Bank damit demonstriert, dass auch prominente Politiker sich an die geltenden Finanzregularien halten müssen.